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38120字硕士毕业论文国外人民币资金回收法律制度综述

论文类型:硕士毕业论文
论文字数:38120字
论点:人民币,回流,境外
论文概述:

本文是法律社会学论文,本文首先通过分析人民币国际化、资本项目开放、境外人民币资金回流三者之间的关系,引出境外人民币资金回流的背景、现状,回流监管的意义及外汇改革法律制度。

论文正文:

介绍

一、研究的背景和意义
近年来,中国在推进人民币国际化战略的过程中,积极改革和反思中国的外汇管理法律制度。不断推广各种离岸人民币债券和离岸人民币衍生品,促进离岸人民币流通和使用,扩大人民币自由兑换,充分发挥人民币国际价值规模、支付方式和存储方式的国际货币功能,提升人民币在贸易和投资领域的估值和结算功能,加快人民币国际化进程。人民币国际化战略的实施涉及到中国外汇管理、汇率制度、货币政策和金融法律制度等一系列金融法律制度问题。从世界主要国际货币的国际化经验来看,只有不断实施外汇自由化、贸易自由化、资本流动自由化、利率和金融市场自由化等经济法律政策,才能快速促进人民币流通,扩大人民币市场,吸引外资金融机构纷纷投资人民币金融市场,最终实现人民币国际化。自2009年以来,中国人民银行一直支持在香港建立离岸人民币市场。中国采取了一系列外汇和货币政策措施,推动香港人民币发挥离岸人民币金融市场的作用,希望通过这个市场将人民币发展成为具有国际结算、估值、国际投资和国际借贷功能的区域性硬通货。目前,海外人民币资金回流的主要渠道是:2010年8月,央行允许部分海外机构进入国内银行间债券市场;2011年6月,中国人民银行正式发布《关于澄清跨境人民币业务相关问题的通知》,明确外商直接投资人民币结算业务(以下简称“人民币外商直接投资”);2011年12月,人民币合格境外机构投资者(以下简称“RQFII”)启动试点项目;2012年11月,上海启动人民币合格境外有限合伙人试点项目(以下简称“RQFLP”);2013年1月,前海跨境人民币贷款业务正式开业。虽然海外人民币债券、股票、资金、贷款四大渠道已经基本开通,这将有助于进一步推动资本项目的开放,加快人民币国际化进程,但海外人民币的大规模回归也潜在地增加了中国金融市场的风险和隐患,给中国金融监管带来新的挑战。
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二。研究思路和方法
由于海外人民币资金回流机制更多的是反映国家对资本市场新兴经济问题宏观调控政策的政策法律规范,本文首先分析了人民币国际化、资本账户开放与海外人民币资金回流的关系,然后引出了海外人民币资金回流的背景和现状、回流监管的意义以及相应的外汇改革法律制度理论知识。其次,运用法律研究的方法,梳理和考察现阶段人民币国际化背景下海外人民币资金回流的各项法律法规,综合运用法律经济学和宏观调控法的基本原理,分析海外人民币回流渠道立法的法律问题和对策。第三,在深入分析大量人民币资金回流可能带来的风险和潜在法律问题的基础上,吸收了国际组织和发达国家对人民币回流机制的监管体系和相关建议,重点关注构建完善的人民币海外回流机制所需的风险控制体系。最后,笔者重点分析了海外人民币资金回流可能带来的反洗钱法律风险,并通过比较和借鉴国外对策,提出了进一步完善我国海外人民币资金回流法律保障机制的积极建议。本文认为,要实现人民币国际化,必须建立稳定的资本账户开放法律保障机制。在逐步拓宽海外人民币投资国内资本市场渠道的同时,也需要加强金融风险防范,建立人民币资金回报机制。本文将通过大量的数据分析论证构建人民币海外资金回流机制的必要性、可行性、潜在风险和对策。本文主要采用法律经济学、规范实证分析和法律解释学的研究方法。本文通过考察现阶段人民币海外回流的主要渠道,结合各种回流渠道的法律规范,对人民币海外回流渠道的法律现状进行了实证研究。结合海外人民币回归的实践,分析了海外人民币回归渠道存在的问题和潜在风险。从金融创新和金融安全的角度出发,旨在为构建有效的、风险可控的人民币海外回报法律保障机制提供建议。
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第一章境外人民币资金的返还及其监管意义

第一节海外人民币资本回报研究背景
人民币国际化的可行性早在20世纪90年代就开始被理论界讨论。美国次贷危机引发的全球金融危机的爆发进一步反映了当前国际货币体系的内在缺陷和系统性风险。为此,周小川在2009年创造性地提出用“超级主权储备货币”取代美元。应增加特别提款权的发行和使用,应进一步改善国际货币体系,并应促进国际货币体系的多样化和合理化。国际金融危机后,国内对人民币成为国际储备货币的呼声越来越高。如何推动人民币国际化成为经济学和法学的热门话题,一直是理论界和金融界专家学者讨论和论证的话题。笔者认为,在分析海外人民币回归问题之前,有必要分析其政策背景——人民币国际化战略。从货币演变的历史过程来看,为了使一种货币成为国际货币,理论家们认为它需要在国际经济交易中被普遍接受,能够通过经常账户和资本账户流出该国,并能够在国外自由兑换,从而逐渐发挥其在国际流通、支付、储存和价值规模中的作用。据此,人民币国际化可以理解为人民币在国际市场上得到广泛认可和接受,发挥着计价单位、交换媒介和价值储存的功能,即成为国际结算货币、投资货币和储备货币。
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第二节境外人民币资金的回笼及其监管意义

一、境外人民币资金返还的法律内涵
根据理论界和实务界的共识,境外人民币返还是指通过各种渠道将境外人民币返还中国的过程。张春蔚在分析美元的国际流通时认为,一个国家的货币通常有贸易渠道和投资渠道。在我国,由于外汇管制,资本账户仍然受到控制,经常账户和资本账户的开放时间和程度不同。因此,人民币的回报渠道首先是贸易渠道,其次是投资渠道。为了促进人民币国际化,中国已经开始逐步开放资本账户。因此,目前海外人民币回报渠道主要包括人民币跨境贸易结算、人民币对外直接投资、股票投资和银行间债券市场投资等。为了成为国际货币,人民币必须首先“走出去”,发挥货币在海外的作用,也就是说,必须有人民币在海外的需求。其次,人民币外流需要回归,即海外居民持有人民币进行贸易和投资后,可以顺利发挥国际货币的作用。只有在有便捷的返回渠道的情况下,外国居民才愿意持有人民币。因此,作为一种国际货币,国际货币发行国与外国之间应该形成良好的“流出”和“回流”的流通机制。如果人民币只有便捷的流出机制而没有平稳的回流机制,这将直接影响人民币国际化的进程。
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第三章境外人民币回流风险控制法律问题……33
第一节境外人民币回流的潜在法律风险……33
第二节建立人民币海外回流法律机制的思考……37
一,《金融监管法》……38
二。金融监管法……39
三。金融监管法……40
第三节境外人民币资金回报风险监控法律制度研究……41
一.监管概念……42
二。监管模式——学习……42
三。法律风险识别和监管框架设计……43
第四章境外人民币资金回笼反洗钱法律问题……46
第一节境外人民币资金回笼反洗钱法律风险……46
一,反洗钱的起源……46
二,监管困境……48
第二节外国反洗钱法律制度……50
一,欧洲反洗钱法律机制(以英国为例)……50
二,美国反洗钱法律机制……50
三,加拿大反洗钱法律制度……51
第三节借鉴和完善中国反洗钱机制……52

第四章境外人民币资金回笼反洗钱法律问题

第一节反洗钱返还境外人民币资金的法律风险
随着资本项目的逐步开放,资本套期将进一步增加,而短期内大量资本流动将威胁现有的金融安全。在香港建设离岸人民币中心的过程中,中国政府给予了香港积极的政策支持。为了促进海外人民币的国际流通,中国政府向香港开放了人民币存款贷款、债券渠道、股票渠道等渠道,将海外人民币回归内地市场,这将积极推动海外人民币大规模回归内地。香港的离岸人民币市场不同于内地的金融市场。金融自由化程度高,信息披露要求低,政策控制少,监管相对宽松。如果海外人民币大规模回归,可能会引发内部风险(如上所述)。一般而言,洗钱是指通过各种手段将毒品犯罪、黑社会性质有组织犯罪、恐怖活动、走私犯罪、违反金融管理秩序犯罪或其他犯罪的非法所得合法化的行为。中国也在《刑法》和《反洗钱法》中做出了类似规定。63 .现代国家法律对洗钱的司法定义也有差异。例如,巴塞尔银行监管委员会(Basel Committee on Banking Regulations and supervision Practices)是金融机构打击洗钱的相对权威机构,它从金融交易的角度来描述洗钱:犯罪分子及其同伙利用金融系统从一个账户向另一个账户支付或转移资金,以掩盖资金的真正来源和实益所有权关系;或者使用金融系统提供的资金存储服务来存储资金,这通常被称为“洗钱”。
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结论

历史上,日本和德国都对本国货币的国际化持强烈保留意见,不鼓励本国货币的国际化,因为它们对货币国际化后急剧的资本流动带来的金融风险持谨慎态度,从而给它们的货币政策、财政政策、外汇管理和金融监管带来不利影响和巨大风险。面对人民币国际化带来的金融风险和监管挑战,中国政府选择逐步推进人民币国际化战略,积极探索建立人民币海外资金回流的法律保障机制。海外人民币资金回流机制的形成和完善,需要构建一个所有金融市场参与者共同合作的机制。目前,海外人民币回流渠道不断拓宽。作者预测,随着人民币国际化进程的推进、中国资本账户的逐步开放和海外人民币回报的大规模加速等。,这可能随时在中国金融市场引发系统性风险,甚至导致新一轮金融危机。为了防范金融危机,促进我国金融衍生产品的创新发展,笔者从海外人民币回归的金融市场问题出发,希望达到一个鲜为人知的效果,提醒中国政府关注海外人民币大规模回归可能带来的法律风险,并制定预警机制和法律监管机制,这也是本文的意义所在。
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参考资料(略)