175210字博士毕业论文中国近代金融机构变迁研究
论文类型：博士毕业论文
论文字数：175210字
论点：功能,金融,金融机构
论文概述：
本文是金融学博士论文，本文运用金融功能协调观点对近代中国金融机构的变迁规律作了考察。
论文正文：
第一章引言
理解和分析中国金融制度变迁需要从理论和历史两个方面入手。首先，现代金融机构的理论体系主要由两个基本命题组成，一是金融机构为什么存在，二是金融机构如何发展。对于金融机构存在的原因，金融理论研究者从机构节约交易成本的角度进行了详细的论述，基本上描述了金融中介机构存在的基础。现代金融理论也为第二个命题——如何发展金融机构——提供了重要的指导。20世纪90年代初，美国金融经济学家默顿和博迪提出了金融功能理论，为研究金融机构的发展提供了一个功能框架，即金融机构的变化围绕功能展开。(2)同一时期，中国金融学者白钦先教授也对金融变迁与金融功能之间的关系进行了深刻的探讨，指出金融发展的本质不在于金融要素总量的增加或结构性变化，而在于金融功能逐渐显现、扩展、升级和复杂化的演进过程。(1)本世纪初，国内著名金融专家孔祥义先生在回顾20世纪末爆发的亚洲金融危机的基础上，提出了金融协调理论。他认为“金融自我发展和金融促进经济社会发展的过程必须是金融内部结构与金融经济持续协调的过程”。(2)这些理论从不同角度研究了金融机构的变化。我们需要进一步考虑的是它们之间是否存在某种相关性，以及是否有必要和可能整合这些理论。
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第二章功能实现中的金融协调观
2.1制度与变革
众所周知，社会经济变革的结果一般分为两种情况，一种是数量变化，也称为渐进变化，另一种是质量变化，也称为突变。数量变化是指社会和经济因素数量的增加或减少，而不改变其基本性质。例如，某项贷款业务数量的增加或某类组织的增加可以用“再生产”的概念来表示。当我们说“转化”而不是再生产时，这不仅意味着数量上的变化，也意味着质量上的变化。质的变化包括两种类型，一种是系统的质的变化，旧结构向另一种新结构的变化，另一种是系统中某一要素的基本性质的变化，如新金融机构和新金融工具的出现。困难在于，定量和定性变化之间的分界线不容易确定，特别是对于定性变化，哪些变化可以被视为定性变化？共同的质量变化应包括社会经济结构的重大变化，这通常涉及社会经济系统的所有方面，从而改变整个系统的性质。社会和经济变化的结果也可以用阶梯图来说明，如图2.7所示。
2.2转型理论的整合
在上表中，功能代表内部需求，结构代表实际供给，即变化必须由功能分化引起，但并非所有功能变化都对应于结构变化，这导致了一个重要的概念:功能实现。功能实现是指在具体变化过程中潜在功能需求的实现，这体现在结构的实际运行中。因此，从这个意义上说，社会和经济变革是一个功能分化和实现的过程。具体过程如下:外部环境的变化发布了功能分化的强制命令。由于功能是一种潜在的“意图”模式，起着调节作用，差异化功能将把这种“调节意图”传递给结构。在新的“调整意向”的指导下，构成结构的要素做出不同的选择，要么改进，要么创新，要么停滞，最终形成新的结构，并通过功能将这种意向选择反馈给环境。下图说明了社会和经济变革的过程。
第三章金融机构的发展:1800-1840...........................................56
3.1资本流动和商业金融服务职能的扩展..............................56
3.2..............................66
3.3.......................................................................74
第四章金融机构的变革:1841-1894...........................................76
4.1资本流动和新金融功能产生..........................................76
4.2..............................91
第五章金融机构的变革:1895-1937..........................................111
5.1资本流动和金融职能的变化.............................................111
5.2金融机构.............................128
实施工业金融服务职能5.3总结.....................................................................156
第六章政府干预与近代中国金融机构的变迁
6.1功能协调视角下的政府、市场与金融
然而，总体而言，政府不当干预对中国近代经济发展的阻碍更为重要，尤其是在金融问题的压迫下，政府为了自身利益出台了大量反经济绩效政策。(3)长期以来政府干预不当的问题与当时国内外的不稳定局势有很大关系。同时，它也反映了从传统农业国家向现代农业国家过渡的复杂性和艰巨性。在这种政府角色的波动中，中国近代金融业的发展也呈现出自己的特点。现代中国政府对金融业的不当干预也是中国金融发展水平落后的主要原因。与现代日本相比，中国政府在金融业的管理差距体现在三个方面。首先，明治政府在清政府之前重视并扶持了国家新银行的发展。其次，明治政府将银行业的发展纳入清政府之前的法律管理轨道。第三，清政府之前明治政府用财政资金支持银行业的发展。中国近代混乱的货币金融体系是政府不当干预的异常表现。
6.2功能协调视角下的近代中国政府与金融
近代中日开放之初，国内社会经济结构以小农经济为基础，顽固势力拒绝内部新事物，资本主义列强入侵外部，面临亡国危机。在这样一个紧迫的社会环境中，私营企业通过市场竞争促进资本主义发展的条件不具备。因此，两国都选择了优先发展本国资本的政策来发展现代工业，但都遇到了一个共同的问题——国有企业效率低下。这个难题的解决表明了两国政府的不同适应性。日本采取了“政府援助企业管理”的私有化政策。在国家发展的一贯目标下，日本调整了政府与企业的职能分工，将国有企业低价转让给爱国民族资本家，实现了国有资本和私人资本的共同发展。然而，中国政府一直未能找到一个合适的方法来平衡政府官员和商人的利益。要么市场机制任其自生自灭，商业股占据主导地位，要么政府干预不断加强，政府股控制市场。这两种方法都容易形成既得利益集团，从而导致经济滞后和僵化。
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结论和影响
本文运用金融功能协调的观点来考察中国近代金融机构的变迁。首先，在分析功能和功能实现概念的基础上，梳理了金融功能理论、金融协调理论和制度变迁理论之间的关系，提出了金融功能协调的观点。这种观点的内在逻辑是，所有讨论都基于“金融功能的本质是简化金融系统中不同资本流动所产生的各种复杂性”的基本概念。金融经济学家根据复杂性的不同来源和表现形式，从不同角度对金融子功能的构成进行分类。美国学者莫顿和博迪提出了六大财务职能，而国内学者白钦先认为财务职能可以分为九大类。虽然这些分类因人而异，但在复杂性简化的判断下，它们的本质是可以整合的。本文在金融功能概念的基础上，提出了实现金融功能的重要概念。金融功能实现的概念区分了金融中的“应该”和“现实”问题，认为金融功能属于“应该”问题，而功能实现是“现实”问题。其实质是围绕复杂性简化的功能要求，在实践中金融结构的具体形成和演变过程。
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参考文献(省略)
