企业集团投资风险管理问题与体制构建,寻求风险管理案例

我国对企业风险管理的研究始于20世纪80年代，比西方国家起步晚。我国对企业风险管理的研究主要集中在风险决策方面，并借鉴国家的研究经验和理论对风险控制机制进行监控和评价。近年来，我国在企业投资风险管理的研究方面取得了巨大的成就，其控制方法和手段科学合理。目前，许多企业已经实现了投资风险管理的网络化和系统化，但尚未形成完善的管理标准。随着企业规模的不断扩大和生产经营的多元化发展，企业投资风险将进一步加大，风险控制机制也将相应调整。

近年来，企业投资风险管理受到了我国企业管理者的重视。然而，由于市场条件、理论研究等因素的限制，我国企业集团投资风险管理机制仍存在诸多缺陷。

(一)公司治理结构混乱，投资风险管理环境薄弱

企业投资风险管理是一个复杂的过程，涉及管理层、监管部门和行政部门等多个部门。有效的企业投资风险管理应当有相对独立的部门进行专项控制和管理，并与其他部门形成相互监督和制衡。企业投资风险管理体系的有效性也受到企业整体管理体系和水平的影响。因此，要提高企业投资风险管理水平，首先要加强企业管理体系的建设水平。我国正处于企业结构转型时期。管理体系的建立相对混乱。在许多企业中，董事会权力过于集中，导致管理者对企业决策拥有单方面的决策权，不利于投资风险的规避。因此，企业应建立部门之间的相互制约和监督机制，特别是董事会的权力控制，为建立企业投资风险管理体系奠定一定的制度基础。

为了使企业的投资风险管理发挥更好的作用，我们还应该建立良好的内部环境。企业应重视精神文化和企业文化建设，在企业中营造诚信守法的氛围，提高员工的思想道德素质，并结合有效的监督机制，提高内部管理的有效性。

(二)战略目标制定不正确，实施投资风险管理存在盲目性。

管理计划目标的制定决定了管理的方向和效果。如果企业在制定战略目标时出现失误，将导致投资风险大幅增加，并可能给企业造成严重的经济损失。

通常，企业在进行投资之前，需要制定一个可行的投资计划和目标，管理者根据设定的目标进行资金分配和人员调动。可以说，投资计划是所有投资行为的前提和基础。制定投资计划时，应考虑所有潜在的风险因素，比较风险与回报的比例，并通过科学决策确定最终的投资计划。

(三)管理程序不够完善，缺乏合理的投资风险管理方法

中国企业在制定投资管理程序方面相对薄弱。一方面，企业没有形成对投资风险的全面控制，风险管理的及时性和动态性不足。这个问题容易导致当风险发生时，企业找不到负责人员采取相应的应急措施，从而错过了补救的最佳机会，也容易形成部门之间相互推卸责任。另一方面，企业管理部门还没有充分认识到投资风险管理的重要性，投资风险管理趋于正规化，没有真正有效的风险分析和识别机制，管理部门的建立也存在许多问题和缺陷，影响最终的管理效果。

(4)信息沟通不畅，导致投资风险控制链中断

企业的投资风险管理是基于一定的信息。如果企业在信息和沟通渠道上存在问题，将严重影响风险管理的效果，不利于管理机制的制定和完善。此外，企业规模越大，涉及的业务范围越广，资金流动性越大，产生的信息就越多。为了及时掌握这些信息，必须找到有效稳定的信息沟通渠道，建立完善的投资风险控制链，以便更有效地识别风险，制定应对风险的对策。

要构建合理高效的企业集团投资风险管理体系，必须按照相应的标准进行，并且必须明确建设思路，从企业的实际经营情况出发，从各个方面优化管理体系。

(一)投资风险管理企业文化培训

为了建立有效的投资风险管理体系，企业管理者和员工必须树立良好的风险意识，确保在生产、经营和管理的各个方面防范投资风险，并使每个员工都有一定的风险应对能力，有效解决工作过程中的各种突发情况，从而确保企业发展目标的实现。投资风险管理应成为企业文化的有机组成部分，积极促进企业员工风险意识的培养，并将这种意识体现在日常工作的各个方面，自觉遵守企业的风险管理规定。应在企业内部建立自上而下的风险管理模型。风险评估和防范应从董事会和高层管理人员的投资决策到部门人员生产计划的实施进行。此外，风险管理的实施可以与员工的工资和人员调动相结合，从而提高员工的风险防范意识，防止员工盲目制定生产计划追求经济效益。对于高风险项目和部门，应强调风险意识。一些部门的员工可以定期接受培训，以提高他们应对风险的能力。

(2)战略目标和投资战略的明确性

正确的战略目标是企业生产经营顺利发展的前提和保证。对于投资风险管理部门和人员，企业在投资前必须制定有效的风险发现和管理，并根据风险因素制定合理的战略目标。战略目标必须以投资风险为出发点，采取合理的风险防范措施，并将这些措施落实到实际生产环节中。管理者必须明确界定企业面临的发展目标和投资风险，并有效地将两者结合起来，以规避投资风险，实现企业的发展目标。

(3)风险识别和分析措施的细化

风险识别是投资风险管理中最关键的环节。只有及时发现投资行为中的风险因素，才能采取合理措施加以防范和规避。风险识别可以分为几个过程，如风险确定、风险分析和风险评估。在这个过程中可以使用定性和定量的鉴定方法。定性识别方法主要通过问卷调查、讨论和分析来实现。定量识别需要通过计算机、统计原理等手段来确定。这两种识别方法也可以综合应用，提高识别的效率和质量。在风险评估过程中，通过数据比较和计算，可以使用一定的模型来实现有效的风险评估。在具体的实施过程中，需要根据模型应用的效果对一些参数和计算方法进行调整，并对最终结果进行检查和验证。

(四)及时高效的信息传输系统建设

投资信息为投资风险管理提供数据参考，并将对最终管理效果产生决定性影响。在企业集团的投资过程中，市场状况、商品价格、销售情况等。会产生大量信息并影响投资风险的大小。因此，企业信息传递系统的建设应从上述方面入手，建立完善的传统信息链，为企业投资风险管理提供更好的信息保障。