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30122字硕士毕业论文供应链金融在对外贸易中的应用

论文类型:硕士毕业论文
论文字数:30122字
论点:供应链,金融,企业
论文概述:

本文是国际贸易论文,笔者根据目前供应链金融对外贸易中的应用现状,总结了银行、企业和政府三个方面存在的问题。

论文正文:

1引言1.1选题的背景和意义在世界经济论坛发布的《2013-2014年全球竞争力报告》中,我国排名第29位,并继续保持其在发展中经济体的领先地位 这主要是因为一些进出口企业与国外高科技出口企业建立了长期稳定的合作关系,以高质量的产品加工和廉价的劳动力优势繁荣了中国的对外贸易活动。 然而,在中国众多的进出口企业中,中小企业占很大比例。进口技术和出口劳动力是主要的经营方式,利润少,企业弹性低。 然而,中国目前的国际贸易市场已经发展成为买方市场,其主要特点是单笔交易量减少、账户期限延长、赎回交易增加。此外,中国进出口企业还存在缺乏抵押品或财务报表不规范等问题,难以获得当地融资。许多企业面临着资金短缺导致生产周期混乱等问题,导致其在国际市场上的竞争力下降。 为了解决融资问题,这些进出口企业纷纷转向民间借贷,银行因此失去了这些信贷客户资源。 如何控制信贷资金风险,吸引信用状况良好的中小进出口企业客户,是银行能否扩大信贷产品市场规模的一个极其重要的方面。同时,也为这些进出口企业解决融资困难提供了可能。实现这两个目标的最佳方式是供应链金融。 21世纪以来,企业之间的竞争逐渐转变为供应链和供应链之间的竞争。金融服务是供应链竞争中不可或缺的一部分 供应链金融作为国内外银行金融实践中最受欢迎的创新产品,缓解了中小进出口企业的融资困难。同时,为大型企业参与国际竞争提供了综合金融服务的产品体系和服务模式。它有助于供应链核心企业实现最大资本利用价值和最小资本获取成本,为供应链整体健康发展提供必要的资本需求。 供应链金融有一个巨大的市场。据UPS2008估计,全球市场的应收账款存量约为1.3万亿美元。应付账款贴现具有近1000亿美元的市场潜力。同时,资产支持贷款也有近3500亿美元的市场潜力。 然而,当国内供应链金融全面展开时,很少有人关注外贸供应链金融,这方面的研究也很少。 进出口企业不懂供应链金融,银行也不擅长供应链金融业务。 因此,在现有文献研究的启发下,笔者将国内供应链金融的研究延伸到国际层面,希望能找到解决我国进出口企业融资问题的有效途径 同时,发现供应链金融在对外贸易中应用中存在的问题,并提出相应的对策和建议,对于促进供应链在国际贸易中的发展具有重要的理论和现实意义。 1.2研究内容和方法1.2.1研究内容本文分为六个部分,具体内容框架如下:第一部分是绪论,介绍了本文的背景和意义、文献综述、研究内容和方法,以及论文的创新点和不足之处 第二部分是供应链金融的相关理论。首先,介绍了供应链金融的概念和特点。接着介绍了供应链金融的三个主要理论基础:自我补偿贸易金融理论、结构贸易金融理论和交易成本理论。 第三部分是供应链金融在对外贸易中的应用。 本文首先阐述了供应链金融在对外贸易中应用的动因,然后在介绍主要参与者的基础上,分析了供应链金融的三种运作模式及其差异。 最后,分析了供应链金融的优缺点,指出了供应链金融在对外贸易中的应用带来的优势和风险。 第四部分是供应链金融在对外贸易中的应用现状及存在的问题。 首先,分析了贸易和贸易融资的现状。在此基础上,介绍了供应链金融在对外贸易中的应用现状。然后,分别从银行、企业和政府的角度提出了供应链金融应用中存在的问题。 第五部分是促进供应链金融在对外贸易中应用的对策和建议。 根据供应链金融在对外贸易中的应用现状和存在的问题,从四个方面提出了对策和建议 第六部分是结论 1.2.2研究方法1)运用规范分析方法,在总结前人研究的基础上,提出自己的观点和看法 2)运用比较分析的方法,指出了传统贸易融资和供应链融资的区别以及几种供应链融资模式的区别。 3)采用定量分析和定性分析相结合的方法。定性分析主要是理论基础部分,定量分析主要是对当前融资状况的分析部分。 2供应链金融相关理论概述2.1基本概念的定义2.1.1供应链金融的概念对供应链金融的理解主要在于两个关键词,供应链和金融 供应链金融实际上是一种基于供应链的金融服务,即目标企业利用供应链中核心企业的信用向金融机构申请融资性金融服务 从不同的角度,对供应链金融有不同的理解。从第三方信息平台服务提供商的角度来看,供应链企业要想解决供应链融资问题,就必须建立完善有效的信息查询机制,并将金融机构和供应链企业之间的数据信息输入相关的电子信息系统,以确保信息的准确性和及时性。从供应链核心企业的角度来看,供应链金融是由核心企业主导的供应链企业的所有资金流和物流环节共同合作发展的过程。深圳发展银行认为,供应链金融是银行将供应链中的上下游企业有机地联系起来,如制造商、供应商、分销商、零售商、消费者等。,并注入资金增加供应链的流动性,使核心企业的发展能够带动中小企业的发展,从而解决中小企业融资困难的问题。 外贸供应链金融主要是指供应链金融上下游企业进出口贸易活动中银行的综合融资等服务,是供应链金融在国际贸易领域的延伸 传统的国际贸易融资方式由于信用等级低、资产规模小,无法解决国内中小企业的融资困难。然而,贸易下的供应链金融弥补了这一不足。银行等金融机构可以通过供应链金融核心企业的信用担保,为供应链金融上下游的进出口企业提供融资服务,确保供应链金融上下游进出口企业的顺利发展,从而扩大中国进出口规模,提升供应链金融的整体竞争力。 2.1.2供应链金融的特点首先,供应链金融是银行等金融机构从供应链中核心企业的信用入手,连接企业间的信用,向供应链金融的上下游企业注入资金,增强供应链企业的竞争力,促进供应链上下游企业的稳定发展;其次,供应链金融的上下游企业大多是中小企业。它们凭借供应链核心企业的良好声誉和规模,解决了融资难的问题,为企业平稳快速发展提供了有力保障。第三,基于供应链金融研究中小企业信用风险的新视角,银行将以往信用评估中的信息不对称问题从单一中小企业的信用风险评估减少到整个供应链的融资风险评估,从而有效控制风险,满足更多中小企业的资金需求。 此外,在对外贸易中,供应链金融还面临国家政策风险和汇率风险,使得操作更加复杂。 2.2供应链金融的相关理论2.2.1自我补偿贸易金融理论1)自我补偿贸易金融的概念自我补偿贸易金融主要是指银行通过评估供应链金融中上下游企业的信用强度和企业的真实贸易背景,来为企业提供资产融资,从而决定是采用单一信用还是有限信用。企业使用现在确定的销售收入或未来要实现的现金流作为融资偿还的直接来源。 新版《巴塞尔协议》首次正式提出贸易融资的自我补偿。自我补偿贸易融资不仅在现实中广为人知,而且其理论意义也得到了升华和广泛认可。 与传统的贸易融资方式相比,自补偿贸易融资具有以下特点:一是融资的信用基础不再局限于单个企业的资本实力和信用状况,而是与上下游企业的信用挂钩,依靠企业之间真实的交易背景和上下游企业的规模和信用获得融资。 由于交易信息比单个企业的财务信息更容易获得,也不容易被欺骗,因此减少了信息不对称的问题。 其次,它可以确保资金被指定用于特定目的。 由于金融机构要求根据企业的实际贸易背景发放信贷,因此可以建立文件和封闭贷款操作程序,以确保资金专用于特定目的。 如果债权企业获得应收账款融资,下游企业在还款时会直接将款项划入指定的银行账户。 第三,融资和还款的直接来源是贸易本身。银行可以通过掌握中小企业的真实交易信息,相对保证还款。 银行等金融机构只要能保证企业真实的贸易背景、持续的贸易活动和资金充足的交易对手,就可以为供应链企业提供自我补偿的贸易融资,企业也可以实现还款计划。 2)自补偿贸易融资和供应链融资约束中小企业提高信用评级,自补偿贸易融资为中小企业供应链融资提供了一种新的融资模式,解决了中小企业供应链融资难的问题。 同时,自我补偿贸易融资由于其强大的自我补偿能力,降低了银行风险控制的成本 因此,供应链金融是一种典型的自我补偿贸易融资方式 企业之间的应收账款、预付款和存货质押必须保证企业之间真实的交易背景、持续的交易活动和资金充足的交易对手。有了这些担保,可以向供应链企业提供自我补偿的贸易融资,企业也可以实现还款计划。 3供应链金融在对外贸易中的应用...................133.1外贸供应链金融的动因……133.2供应链金融在对外贸易中的运行模式45促进供应链金融在对外贸易中应用的对策和建议.........385.1转变观念,培养人才........385促进供应链金融在对外贸易中应用的对策和建议通过以上分析,我们可以看出,在对外贸易领域应用供应链金融时,有一些领域需要银行、企业和政府共同改进。如相关人才的培养、风险控制的加强、电子平台的应用等。因此,本章不再分别为银行、企业和政府提供建议,而是系统地提出了促进和完善供应链金融在国际贸易领域应用的对策和建议,并在每一部分中侧重于某一机构。 5.1转变观念培养人才5.1.1银行应更新观念,首先加强产品创新,更新经营理念 随着供应链金融的日益普及,一些银行已经认识到供应链金融对自身的重要性,开始研究供应链金融产品。 在这种形式下,为了稳定甚至增加客户,银行必须更新传统的融资理念,着眼于整个供应链,充分了解供应链金融的优势和风险,积极开展外贸供应链金融业务。这样,他们不仅可以解决进出口企业的融资困难,还可以为自己提供丰富的业务资源。 第二,培训供应链金融专业人员 无论在任何行业,专业人才的作用都非常重要,在供应链金融产品的应用和推广中,对专业人才的素质和专业技能都有严格的要求,他们需要掌握风险识别、产品设计和营销整合等专业技能。 这要求团队成员具备各种技能,能够对客户进行分类,分析潜在客户,并根据对客户需求的理解设计供应链融资方案。 这就要求团队成员拥有全面的专业知识储备,能够充分考虑产品带来的风险,从而确保供应链金融产品的设计、推广和实施。 结论我国进出口企业贸易融资方式多种多样,但进出口企业门槛普遍较高。因此,进出口企业很难用传统的融资方式进行融资。 首先,在传统的融资模式下,银行审查的依据主要是单一企业的财务状况和信用状况,这是很难获得的。 因此,为了控制信用风险,银行对企业财务报表等文件的审核标准较高,而大多数进出口企业在内部管理和经营上并不规范。为了获得融资,他们可能会选择造假,最终导致相互不信任。 其次,正是因为银行难以掌握企业的信用,融资企业才需要提供资产担保或质押。在传统的贸易融资模式下,抵押物大多是固定资产。但是,由于固定资产不能重复抵押,企业融资有限,资金短缺没有得到很大缓解。 供应链金融的出现为解决上述问题提供了新的途径,也是供应链金融优于传统贸易金融的地方。 然而,在我国,由于供应链金融是近年来才发展起来的金融产品,其在对外贸易中的应用还处于起步阶段。目前的市场条件和法律制度都不能完全满足供应链金融发展的需要。 此外,目前供应链金融产品大多由银行主导,物流企业和核心企业仍然缺乏动力和积极性。因此,中国在云力供应链金融在对外贸易中的应用还有很长的路要走。 根据供应链金融在对外贸易中的应用现状,总结了银行、企业和政府存在的问题。 指出供应链金融仍然是基于银行信贷的银行主导融资方式,企业和物流企业尚未积极参与。就机构设置、人员培训和风险控制而言,这远远不够。 因此,银行和企业应加强人才的选拔和培养,通过网上供应链金融减少信息不对称,并提出构建电子平台风险评估系统的建议。 此外,政府应完善相关法律法规,为外贸供应链金融的实施提供有力保障。 参考文献(省略)